FİNANSAL MODÜLLER

A-BANKA KREDİ TEKLİF MODÜLÜ

​

• Firmanızın kuruluşundan bugüne kadar yürüttüğü faaliyetleri,

• Şirketinizin sektördeki konum ve avantajları, güçlü ve gelişime açık yönleri,

• Ortaklık yapısı ve ortakların sektör tecrübeleri,

• Müşteriler ve bankalar ile çalışma koşulları

• ​Şirketinizin bilanço ve gelir tablosu kalemlerinin detaylı analizi,

• İlgili kalemlerdeki güçlü yönler ve gelişime açık yönlerin banka düzeyinde doğru anlaşılması için gerekli tüm analiz ve açıklamaların yapılması,

• Şirket faaliyetleri içerisinde tahsilat ve ödemelerin, stok sirkülasyon süreçlerinin bilançosal tespiti,

• İlgili rasyolara ait iyileştirme plan ve önerilerinin gerçekleştirilmesi,

• Kredi limitlerinin tahsisinden kullandırılmasına kadar tüm aşamaların yönetilmesi.

​

Bankaların kredi teklif süreçlerinde firmanızı rakiplerinizin önüne taşıyacak ve limit tahsis süreçlerini oldukça kısaltacak olan teklif modülü.

​

B-NAKİT AKIM MODÜLÜ

​

• Gün/Ay kırılımlı yıllık bütçe oluşturulması,

• Aylık periyotlarda gerçekleşmelerin takibi ve bu sayede oluşturulan nakit akım tabloları ile şirkette oluşacak mevduat fazlası ve kredi ihtiyaçlarının doğacağı günlerin sene başından planlanarak aksiyon alınması.

• Şirketin ihtiyaç duyacağı kredi kullanım tarihlerinin ve hangi para biriminden kullanım planlanması gerektiğine ilişkin öneri modülü.

• Kredilerin ödeme planlı, rotatif, ara ödemeli, peşin komisyon şartlı olması gibi durumların karşılaştırılarak gerçek maliyeti en uygun kredinin tespit edilmesi.

• Mevduatların en yüksek seviyeli getiri analizlerinin gerçekleştirilmesi.

• Müşteri bazlı, peşin ve vadeli tahsilatlara ilişkin kar ve likidite analizleri,

• Müşteri tahsilat riskleri ile orantılı oluşan reel kar ve verimlilik analizleri,

• Oluşan kur riskleri ve bu risklerin minimize edilmesi.

• Bu sayede şirketinize reel olarak kar yaratmayan firmalar yerine enerjinin daha yüksek verimle çalışılan firmalara yöneltilerek maksimum faydanın sağlanması.

• Şirketiniz için düşük maliyetli ve en güvenli yurtiçi ve yurtdışı tahsilat ve ödeme yöntemlerinin belirlenmesi,

• Banka hazine yönetimleriyle görüşülerek kambiyo işlemlerinin uygun maliyetlerle gerçekleştirilmesi.

• Banka hazine modüllerinin kurulum ve aktif kullanımına geçiş sağlanması.

• Şirketinizin banka hesaplarından alınan tüm masraf komisyon ve kredi faizlerinin denetimi,

• Oluşan farklılıkların iade süreçlerinin yönetimi.

​

C-DİJİTALLEŞME-PROSEDÜR VE İŞ SÜREÇLERİ MODÜLÜ

​

• Geleneksel yöntemlerden, değişen dünya dinamikleri ile uyumlu güvenli dijital işlem platformlarına geçiş süreçlerinin yönetimi,

• Şirket içi faaliyetlerin ana başlıklar halinde prosedürlere bağlanması,

• İşlem prosedürlerinin Amaç, Kapsam, Uygulama ve Denetim gibi alt başlıklarının belirlenmesi ve yayınlanması,

• Görev ve sorumlulukların net başlıklarla belirlenmesi,

• Prosedüre bağlı olan veya olmayan her iş sürecinin tüm alt adımlarının belirlenmesi,

• Böylelikle her faaliyetin belirli bir düzen ve kapsam dahilinde personel görev dağılımlarının belirlenerek baştan sona denetlenebilir bir yapı dahilinde gerçekleşmesinin sağlanması,

• Personellerin işlem bazlı günlük/aylık veya yıllık hangi işlem tipinde kaç adet işlem gerçekleştirdiğinin tespiti, işlem başına harcadığı süre ve verimliliğinin belirlenmesi,